Les Solutions d'Investissements
“Parce que vous êtes au cœur de nos priorités et que nous privilégions une relation de confiance dans la durée, nous sélectionnons les solutions et partenaires les plus adaptés à vos besoins.”
Assurance Vie
L’assurance vie est l’un des outils les plus souples pour organiser, valoriser et transmettre votre épargne. Elle permet d’accéder à une large gamme de supports d’investissement, tout en bénéficiant d’une fiscalité allégée sur les gains. Vous conservez la liberté de rachat partiel ou total, et optimisez la transmission grâce à un cadre successoral favorable.
Assurance Vie Luxembourgeoise
L’assurance vie luxembourgeoise offre les avantages classiques de l’assurance vie, avec une protection renforcée (super privilège créancier), une architecture financière ouverte et la possibilité de multi-devises. Elle permet de diversifier et de sécuriser vos avoirs, tout en optimisant la transmission et la portabilité internationale de votre épargne.
Contrat de Capitalisation
Le contrat de capitalisation est un outil patrimonial souple permettant de valoriser, transmettre et optimiser votre épargne dans un cadre fiscal avantageux. Ses points communs avec l’assurance vie (diversité d’investissements, fiscalité sur les gains) s’accompagnent d’atouts de la conservation de l’antériorité fiscale en cas de donation, transmission facilitée, et possibilité de souscription par une société (holding patrimoniale).
Private Equity
Le Private Equity vous permet d’investir dans des entreprises non cotées, en accompagnant leur croissance sur le long terme. Vous diversifiez ainsi votre patrimoine au-delà des marchés financiers classiques. Ce type d’investissement offre un fort potentiel de performance, en contrepartie d’une moindre liquidité et d’un horizon d’investissement de 5 à 10 ans.
PEA / CTO
PEA : Investissez en actions européennes avec une fiscalité allégée sur les gains après 5 ans. Outil souple pour dynamiser votre épargne dans une stratégie patrimoniale de long terme.
CTO : Accédez librement à l’ensemble des marchés financiers (actions, obligations, ETF…). Sans plafond ni durée imposée, un support clé pour une stratégie d’investissement active et personnalisée.
PER
Le PER est une solution souple et fiscalement avantageuse pour préparer votre retraite. Il vous permet de déduire vos versements de votre revenu imposable et de constituer une épargne long terme. À la retraite, vous disposez d’une grande liberté de sortie (capital, rente ou mixte), dans un cadre fiscal optimisé.
Les Solutions d'Investissements
FCPI / FIP
Investir en FCPI, c’est soutenir l’économie réelle tout en accédant à des PME innovantes non cotées. Vous bénéficiez d’une réduction d’impôt allant jusqu’à 25 %, soit 6 000 € pour 24 000 € investis. L’investissement doit être conservé 5 ans minimum, et les plus-values sont exonérées d’impôt à la sortie.
Fonds Structurés
Ce sont des produits “sur mesure”, construits autour d’un sous-jacent (indice, action, panier d’actions, taux…) et d’un mécanisme de protection / performance défini contractuellement pour optimiser le couple rendement/risque.
L'Apport Cession
Optimisez la cession de votre entreprise en maîtrisant l’impact fiscal. L’apport de titres à une holding permet de reporter l’imposition sur la plus-value, offrant flexibilité pour réinvestir et organiser sereinement la transmission de votre patrimoine.
SCPI
Investissez dans l’immobilier tertiaire (bureaux, commerces, santé…) sans contrainte de gestion. Les SCPI vous permettent de percevoir des revenus réguliers et de diversifier votre patrimoine. Une solution souple et complémentaire dans une stratégie patrimoniale de long terme.
Investissements Alternatifs
Valoriser l’exceptionnel au cœur de votre patrimoine. L’investissement dans l’art et les objets de collection allie diversification, sens et transmission. Ces actifs offrent un potentiel de valorisation patrimoniale et une dimension émotionnelle forte. Une approche sur mesure, adaptée à votre sensibilité et à vos objectifs de transmission.
Fonds Verts
Investir en bois et forêt (GFF), c’est choisir un actif porteur de sens et de résilience et de conjuguer plusieurs objectifs clés pour celles et ceux qui souhaitent piloter leur patrimoine avec discernement : résilience, sens, fiscalité et transmission.